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人民银行营管部等三部门联合发布通知
信息来源:搜狐彩票   发布时间:2019-07-18   浏览:

  本报讯记者唐娅萍通讯员刘丽洪近日,人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局联合发布了《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》(以下简称《通知》),自2017年5月1日起试行。日前,人民银行营业管理部、北京市住建委、北京银监局有关负责人就《通知》出台背景和内容进行了介绍。

  自2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》实施以来,金融机构按照法律规定履行反洗钱义务,为预防洗钱行为、打击洗钱及上游犯罪提供了有力的支持,取得了显著的成绩,同时,为特定非金融机构履行反洗钱义务提供了可借鉴的经验和工作基础。房地产行业是特定非金融机构之一,存在利用复杂融资工具的特征,容易被用来掩饰和隐瞒犯罪所得,在该行业开展反洗钱工作,是国际通行的做法。

  按照反洗钱法律法规的规定,特定非金融机构也应履行反洗钱义务。由于北京地区房地产行业反洗钱工作刚刚起步,考虑到房地产行业的实际情况,《通知》将履行反洗钱义务的要求主要集中在交易双方的身份识别方面。《通知》要求,房地产开发企业售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,履行客户身份识别义务,在房屋买卖合同网上签约环节,登记房屋买受人、出卖人和代理人的身份信息,填写身份识别表,对交易双方身份进行识别。有关身份信息随合同自动生成。《通知》要求,房地产开发企业、房地产经纪机构对获得的有关身份信息应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

  《通知》规定,通过银行转账方式进行房地产交易资金划转,必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的,需经买卖双方银行账户完成,办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关管理规定,对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。《通知》还要求房地产开发企业、房地产经纪机构报告在售房、提供二手房买卖经纪服务时发现的可疑交易,可向人民银行营业管理部或者公安机关报告。

  另外,《通知》不仅要求房地产经纪机构提供二手房买卖经纪服务时履行客户身份识别义务,还要求房地产开发企业在售房时也应履行客户身份识别义务。《通知》还强调,在现行的购房资金管理模式下,要求识别房产交易的融资方式。

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